Sàn Bitfinex có lừa đảo?
Bitfinex là một sàn giao dịch tiền điện tử lâu đời và rất nổi tiếng trên Thế giới, sàn được thành lập vào năm 2012 tại quần đảo Virgin thuộc Anh, nhưng trụ sở đặt tại Hồng Kông. Bitfinex thuộc quyền sở hữu của iFinex Inc, công ty này có một đội ngũ lãnh đạo giàu kinh nghiệm và đều là những chuyên gia trong lĩnh vực tài chính và công nghệ.
Năm 2016 thì Bitfinex lại xảy ra sự cố khiến sàn chịu nhiều tổn thất nặng nề do hacker gây ra và khiến thị trường tiền ảo lúc đó trở nên hỗn loạn, mất khoảng 12.000BTC. Ngay sau đó Bitfinex đã có giải pháp thông minh nhằm đảm bảo an toàn cho người dùng đó là chuyển các địa chỉ ví online thành offline, nhờ đó mà sàn đã giữ vững được vị trí số 1 sàn tiền ảo lớn nhất thế giới.
Với 10 năm hoạt động trên thị trường, Bitfinex không ngừng cố gắng và nâng cao chất lượng các dịch vụ của mình thông qua sự đánh giá của các khách hàng. Sự tin tưởng của các nhà đầu tư dành cho sàn chính là nguồn động lực to lớn giúp sàn giao dịch này ngày càng phát triển vững mạnh hơn.
Nền tảng giao dịch
Bitfinex giao dịch thông qua hai nền tảng chủ yếu đó là nền tảng Web và ứng dụng trên điện thoại di động.
Nền tảng Web
Sẽ cung cấp các thông tin trực quan, biểu đồ hiển thị giá trị đơn vị tiền tệ cũng như các tiện ích khác tại Bitfinex. Vì vậy, khi sử dụng Web, việc theo dõi sẽ thuận lợi hơn và các thao tác cũng sẽ dễ dàng thực hiện.
Ứng dụng di động
Để sử dụng nền tảng giao dịch trên điện thoại di động, các nhà đầu tư có thể tìm kiếm và tải ứng dụng tại cửa hàng CH Play (hệ điều hành Android) và Appstore (hệ điều hành IOS).
Giao dịch bằng điện thoại sẽ thuận tiện và linh hoạt hơn cho người sử dụng trong việc di chuyển bất kỳ nơi nào. Tuy nhiên, đế thuận lợi và theo dõi quá trình giao dịch trực quan, chính xác thì nền tảng giao dịch Web vẫn là lựa chọn hàng đầu mà các nhà đầu tư nên sử dụng.
Sản phẩm của sàn Bitfinex
- Giao dịch coin/token: tức nhà đầu tư sẽ giao dịch các loại tiền điện tử thay bằng tiền pháp định, gồm những đồng tiền được giao dịch nhiều nhất: GBP, EUR, JPY .và có hơn 100 loại token được giao dịch.
- Thị trường OTC: Bitfinex cho phép giao dịch khối lượng lớn với một nhà đầu tư khác trên nền tảng của Bitfinex mà không cần đặt lệnh trên sổ lệnh. Yêu cầu khối lượng giao dịch tối thiểu tại thị trường này là 100,000 USD.
- Giao dịch coin-coin: Bitfinex chia các cặp tiền điện tử thành thành nhiều thị trường: BTC, ETH và USDT. Bên cạnh đó, sàn còn cung cấp các loại coin/token khác như: DAI, XCHF, CNHt, EOS, XML và thị trường phái sinh.
- Giao dịch Perpetual Swap: là hợp đồng tương lai và không có ngày đáo hạn, nhà đầu tư có thể kết thúc hợp đồng bất cứ lúc nào. Đối với giao dịch này, Bitfinex cho phép giao dịch 2 loại tiền điện tử là ETH và BTC bằng đồng USDT. Thị trường chỉ phù hợp với những nhà đầu tư chuyên nghiệp, giàu kinh nghiệm.
- Giao dịch Margin: Bitfinex cho phép giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy là 1:3.3, nghĩa là nhà đầu tư đang có 1 BTC và được vay thêm 2.3 BTC để được giao dịch với khối lượng là 3.3 BTC. Nhà đầu tư có trách nhiệm trả lại tiền gốc và lãi cho người đã cho vay. Tại Bitfinex, nhà giao dịch là Margin và người cho vay là Lending.
Tính năng của sàn Bitfinex
Bitfinex hiện là sàn giao dịch điện tử lớn nhất thế giới nên tính năng của chúng luôn được quan tâm và nhà phát triển cũng không ngừng cải thiện, hiện sàn có những tính năng nổi bật như sau:
- Hỗ trợ giao dịch nhiều loại tiền: sàn không hề cố định và ép các nhà đầu tư giao dịch một loại tiền mà thay vào đó nhà đầu tư có thể giao dịch với nhiều loại tiền khác nhau như Bitcoin, Ethereum, Zcash, Stratis,..
- Hỗ trợ thanh khoản người dùng: tính năng này vừa giúp bạn là người đi vay và cũng vừa là người cho vay, tất cả các thông tin đều chịu sự quản lý của bạn. Việc cho vay và hưởng lãi cũng là sự lựa chọn an toàn để bạn có phương án đầu tư thích hợp giảm thiểu rủi ro ở mức thấp nhất.
- Giao dịch ký quỹ lãi suất tốt: nhà đầu tư dễ dàng vay vốn tiền gấp 3-4 lần số tiền mình ký quỹ đang giữ. Đồng thời cũng có thể vay vốn theo lãi suất nhất định hoặc sàn giao dịch cũng sẽ lựa chọn tìm người vay cho bạn với mức lãi suất phù hợp.
- Giao dịch trao đổi: người dùng có thể gửi tiền, giao dịch và rút tiền kỹ thuật số.
- Mua tiền điện tử bằng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ: Sàn Bitfinex cho phép các nhà đầu tư giao dịch mua tiền điện tử bằng cách sử dụng bộ xử lý thanh toán bên thứ 3 là OWNR và Mercuryo.
Phí giao dịch
Phí giao dịch cho thị trường giao ngay: tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử đều phân loại phí giao dịch theo 2 loại lệnh: maker và taker.
Phí giao dịch cao nhất dành cho taker là 0.2% và maker là 0.1%, phí này sẽ được giảm xuống nếu khối lượng giao dịch trong 30 ngày của bạn tăng lên đến một mức theo yêu cầu. Đối với lệnh taker, phí giao dịch sẽ được giảm thêm tối đa đến 25% + 6bps (bps: điểm cơ bản, 1%=100bps) nếu nắm giữ càng nhiều LEO trong ví và dùng LEO để thanh toán phí (LEO là một token do chính Bitfinex phát hành).
Phí giao dịch Margin: người đi vay sẽ trả lãi suất cho người cho vay, còn người cho vay sẽ bị Bitfinex thu phí từ khoản tiền lời mà người cho vay đã nhận được. Mức phí sẽ là từ 15% – 18%
Phí giao dịch phái sinh: lệnh marker sẽ được giảm giá (hoàn lại một khoản tiền) còn lệnh taker sẽ bị tính phí, lệnh taker sẽ được giảm phí đến 2bps nếu có nhiều LEO trong ví và dùng nó để thanh toán phí.
Phí giao dịch OTC: Bitfinex tính phí giao dịch 0.1% cho cả 2 bên.
Mức độ bảo mật
Với chú thích Bảo mật của bạn là ưu tiên của chúng tôi, Bitfinex tuyên bố rằng họ liên tục cải thiện các biện pháp bảo mật đầu cuối của mình. Tuy nhiên, họ cũng nói rằng họ không thể tiết lộ quá nhiều chi tiết bảo mật vì lý do bảo mật và độc quyền.
- Bitfinex lưu trữ 99,5% số tiền của khách hàng trong kho lạnh và 0,5% số tiền còn lại được lưu trữ trong ví nóng để cung cấp thanh khoản cần thiết cần thiết cho sàn giao dịch.
- Cấp độ bảo mật thứ hai là Yếu tố thứ hai chung (U2F), nơi bạn phải sử dụng Khóa bảo mật vật lý.
- Bạn bắt buộc phải thực hiện xác thực hai yếu tố qua Google Authenticator.
- Việc rút tiền được giám sát bởi địa chỉ IP và các mẫu hành vi người dùng khác. Vì vậy, điều này kích hoạt quản trị viên để kiểm tra bất kỳ khoản rút tiền bất thường nào theo cách thủ công.
- Ngoài ra còn có các quyền API Key nâng cao.
- Bảo vệ khỏi DDoS (Từ chối Dịch vụ Phân tán) ngăn chặn việc giao dịch bị dừng lại khỏi các cuộc tấn công từ bên ngoài.
- Mã hóa email mang lại quyền riêng tư và bảo mật hơn thông qua giao tiếp email được mã hóa (PGP)
Nạp và rút tiền
Bạn có thể gửi tiền qua chuyển khoản / chuyển khoản ngân hàng (trong trường hợp tiền tệ fiat) hoặc chuyển tiền điện tử từ ví bên ngoài. Cách nạp tiền sàn Bitfinex, người dùng có thể chuyển tiền giữa các tài khoản trao đổi hoặc giao dịch ký quỹ và tài khoản cấp vốn. Bằng cách đó, bạn có thể có các tài khoản khác nhau cho các dịch vụ Bitfinex khác nhau (ví dụ: cho vay / giao dịch ký quỹ, giao dịch qua quầy).
Gửi tiền rất đơn giản, nhưng sẽ mất thời gian trong trường hợp chuyển khoản. Đó là vì tiền gửi qua chuyển khoản ngân hàng chỉ dành cho các tài khoản đã được xác minh.
Việc rút tiền điện tử mất khoảng12 giờ để xử lý. Tốc độ của quy trình cũng phụ thuộc vào các biện pháp bảo mật đã bật của bạn. Một nguyên tắc chung ở đây là tài khoản của bạn càng an toàn, Bitfinex càng xử lý yêu cầu của bạn nhanh hơn. Rút tiền fiat thông thường mất 5-10 ngày làm việc, trong khi rút tiền fiat nhanh được gửi trong vòng 24 giờ.
Hỗ trợ khách hàng
Nhóm hỗ trợ khách hàng của Bitfinex làm việc 24/7 nhưng chỉ thông qua email, đây là một điểm yếu của Bitfinex đối với các nhà đầu tư. Tuy nhiên, vì email là đầu mối liên hệ duy nhất của sàn với khách hàng của mình, nên nó đảm bảo rằng các nhà giao dịch sẽ giải quyết được các vấn đề của họ trong vòng tối đa 12 giờ kể từ khi họ đưa ra các vấn đề.
Bạn có thể truy cập hỗ trợ bổ sung thông qua phương tiện truyền thông xã hội và tài khoản nhắn tin tương tác của công ty. Bitfinex đang hoạt động trên Twitter, Telegram, YouTube và LinkedIn.
Mở tài khoản Bitfinex
Để mở tài khoản, hãy truy cập Bitfinex.com và chọn Mở tài khoản. Bạn sẽ được đưa đến biểu mẫu đăng ký, nơi bạn cần cung cấp email, tên người dùng, mật khẩu và múi giờ của mình. Sau đó, bạn sẽ được yêu cầu xác nhận email của mình. Nhấp vào liên kết trong email xác nhận để hoàn tất việc tạo tài khoản của bạn.
Tại thời điểm này, tài khoản Bitfinex của bạn đã được tạo. Nhưng để làm cho tài khoản của bạn an toàn hơn, bạn sẽ cần bật xác thực hai yếu tố (2FA).
Để gửi hoặc rút tiền tệ fiat như USD hoặc Euro, bạn sẽ cần xác minh tài khoản của mình, quá trình này mất 2-3 ngày đối với hầu hết người dùng.
Để xác minh tài khoản của mình, bạn sẽ cần gửi các tài liệu để xác nhận danh tính, tên và địa chỉ, thông tin ngân hàng và điền vào biểu mẫu khách hàng của bạn (KYC).
